Formas de Pago

•	Desde esta opción de se crean las formas de Cobro y Pago del programa. El programa utilizará para cobrar SÓLO las formas definidas como de Cobro (C) y, de igual manera, SÓLO usará para pagar, aquellas definidas como de Pago (P).

- Código: Código que identifica la forma de Pago/Cobro, podremos utilizar un código alfanumérico o bien numérico (3 dígitos).

- Descripción: Descripción de la Forma de Pago. Es lo que ve el usuario del programa.

- Tipo de Operación: Tipo de Operación que se usa en la forma de Pago (Metálico, Efecto, Tarjeta, ....)

- Recargo / Bonificación financiera: se puede indicar un recargo financiero (en Positivo) o una bonificación financiera (un descuento si va en negativo).

- Cta. Tesorería: Cuenta de Tesorería que se va a usar con la forma de Pago/Cobro (Ej. Si una operación de Tipo Metálico, normalmente se usa una cuenta 570 de Caja).

- Usar Cta. De Orden: Indica si con la forma de pago se quiere usar Cuenta de Orden.

- Por Delegación: Se usa la cuenta indicada, cambiando los 3 dígitos de la Delegación.

- Desglose Cta.: Se usa la cuenta indicada, combinando con los Dígitos que identifican al cliente.

- Cuenta de Orden: El funcionamiento de una Cuenta. de Orden, es que en determinadas Operaciones no se contabiliza directamente contra la Cuenta de Tesorería, sino que se lleva a una Cuenta intermedia para un mayor control en Cobros / Pagos aplazados.

Así por Ejemplo en la Emisión de Pagarés, si al generar el Vencimiento se indico una Cuenta de Orden (Directamente en la Entrada / Rectificación , o por la Forma de Pago en su Generación, o en Pagos Globales ....), el Apunte contable no va directamente contra la Cuenta del Banco, sino que va a la Cuenta de Orden, y posteriormente en la Contabilización de ese Pagare (Al recibir el extracto del Banco) se generara el Apunte de la Cuenta de Orden a la Cuenta del Banco.

•	Parámetros de Contabilización de Tarjetas de Crédito:

Indicar en el caso de Tipo de Operación Tarjeta, el modo de contabilización que se usa.

- Comis. Mínima: Importe mínimo a cobrar si el porcentaje de comisión da un importe inferior al indicado aquí.

- Modo de Generación de los Apuntes Contables: Indica la forma de generar los apuntes contables de Tarjetas.

Supongamos que tenemos un cobro de 15 euros y tenemos un 7% de comisión (1,05 euros):

1.- Intereses Separados por Movimiento: al hacer un cobro nos generará un apunte con dos líneas, similar al siguiente asiento:

2.- Intereses Descontados por Movimiento: al hacer un cobro nos generará un apunte con tres líneas, similar al siguiente asiento:

3.- Intereses Separados y Descontados por Total del Día: actualmente no se utilizan.

Cuando la forma de cobro es a Crédito, se habilitará la zona de Vencimientos, donde indicaremos, de forma obligatoria, y de manera periódica o no periódica, la fecha para cada uno de los vencimientos.

- Vencimientos Periódicos: Hay que indicar el Número de Vencimientos, Día del Primer Pago, y el Número de Días entre plazos. Por ejemplo para Cobros / Pagos a 30, 45, y 60 Días, se indica número de plazos 3, día del primer pago 30, y días entre plazos 15. Si se quiere que en la generación de vencimientos se empiece a calcular a partir de los días indicados en la ficha, se coloca, en Día del Primer Plazo: Mx, donde x representa en número de meses a partir del que se está. Así M1 será el mes siguiente al actual.

- No Periódicos: Para vencimientos no periódicos se indican directamente los Días en que realiza los Pagos.

•	Condiciones de la Forma de Pago: Condiciones a aplicar a la Forma de Pago:

- Generar Apuntes Contables: Indica si al aplicar la forma de pago se van a generar apuntes contables.

- Generar Vencimientos en Tesorería: Indica si la forma de pago genera vencimientos.

- Generar Cobro/Pago en Facturas: Indica si la forma de pago va a generar apuntes y movimientos de caja al facturar, estado definida la forma de cobro/pago en la factura. Solo funciona en algunos programas, como OfiGes. De forma que si está marcada la opción de Generar Vencimientos y la de Generar Cobro, entonces se generan los vencimientos pero saldados, a la vez que el apunte de cobro / pago.

- Emite Recibos: indica si la forma de pago genera recibos. (Así por Ejemplo, para vencimientos a usar en Remesas Bancarias debe estar activo para la posterior impresión de los Recibos Bancarios, y en Cobros si se desea que se imprima recibos del Cobro).